美国华裔男子满心欢喜汇钱回国！却被告知这个汇款用不了 要等一个月；警惕“意外汇款”新诈骗

长年在纽约市曼哈唐人街Canal St摆摊的余先生，于本月13日想要给在国内的家人汇一些生活费时，竟然格兰街（Grand St）、勿街（Mott St）两个代理西联汇款（Western Union）业务的药房接连碰壁。

余先生两度被药房人员告知停止汇款业务，他得1个月后才能汇款给国内家人。

由于华人多在熟悉的代理点汇款，余先生在焦急地想方设法给家人汇款的同时，也担心会不会是西联汇款业务出了问题，因此赶紧向大众求助。

余先生称，随后他来到大通银行了解从美国汇款到中国的业务，虽然银行愿意办理，但是不论汇款金额多寡，每一次的汇款手续费就要50美元。

“银行说除非我有特别账户，就是户头存款达15万美元以上，汇款时才能不用手续费。”

“虽然网上也有很多汇款到国内的广告，可是诈骗的太多了，谁知道把钱转过去之后，家人能不能收到？所以我连点开都不敢点。”余先生说。

随后在向西联汇款的客服电话求证国际汇款业务问题时，西联汇款的中文客服人员向记者表示：“没有收到暂停营业或暂停寄出款项的通知。”

客服人员指出，可能是单一的代理业务点出现问题，因为一直以来都是正常营业的。

当被提供所在位置的邮递区号后，客服人员很快就找到一家位于曼哈顿中城八大道的代理业务点“Pay Omatic”。

然后打电话给“Pay Omatic”咨询后，店家确认是否提供民众使用西联汇款回国的服务，而店家也明确表示提供汇款。也就是说，并不存在不能汇款意思。得知消息后，余先生心中的大石头总算落下，并庆幸西联汇款业务没出问题，只是虚惊一场！

软件支付、汇款形成新型诈骗

在美国，Venmo、Paypel、Zelle都是常用的支付软件。近期，有不法分子们将目光瞄准了这些app用户。

一名洛杉矶女子就遇到了Venmo诈骗，差点被骗走500美元。

据称，杰西卡·罗伊(Jessica Roy)，是知名媒体《Los Angeles Times》的助理编辑。刚生完宝宝的她，发现手机突然收到一条推送通知：“安娜寄给您500美元-古董桌-您的Venmo账户现在有500美元。”

刚开始，杰西卡看到这“天上掉下来的意外之财”500美元时，还觉得很高兴。

但没过多久，她就觉得有些不妥：“这会不会是谁不小心发错了，我要不要把钱还回去？”

身为记者的杰西卡还是比较谨慎的。她先是上网查了一下，想看看有没有人和她遇到一样的情况。

不查不要紧，网页一下就跳出了美国商业改进局（简称BBB）曝光的“意外汇款”骗局。

原来，已经有不少人遇到这种情况。

据称，杰西卡随后了解到，如果她直接把钱退还的话，很可能会损失500美元。

所以！遇到这种情况，千万！千万！千万！不要把钱直接打回去！

否则，一个“陌生人意外寄出钱”的骗局，就出现了。

这个骗局的原理是这样的：

受害者会收到一笔莫名其妙的大金额“意外汇款”。

而这笔钱很可能是诈骗者盗刷别人的信用卡号后，将这些卡附加到Venmo、Zelle等账户上的。

诈骗者会利用大家的“同情心”，让受害者认为这是别人不小心发错的钱，应该归还回去的心理进行诈骗。当受害者把钱退回给诈骗者后，他们会直接从账户中删除被盗的信用卡，并添加他们自己的卡。

如果受害人已经把钱转到了自己银行账户里，并觉得这就是别人转错了，就会把这笔金额打回给骗子。此时，Venmo将收取了1.9%、外加另外10美分的卖家交易费。

甚至，诈骗者可能会用大笔金额来故意“守株待兔”，好让受害者容易上钩。

而被盗刷信用卡的第一批受害者一旦发现被盗刷，可能会与他们的银行取得联系。

最后被盗刷的人拿回钱，骗子也从受害者中拿了钱，只有转账的人才是真正被骗。

因此，大家要留个心眼，碰到这种骗局时，千万不要将陌生人转账存入银行账户内，只要将其留在Venmo余额中就好了。

根据Venmo近期更新的指导，如果用户从陌生人那里收到钱，请先联系Venmo支持，客服可以帮助撤销这笔付款。

如果收到陌生人的付款请求时，可以直接拒绝，请他们取消交易。如果对方拒绝，那很可能是骗局。