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一生积蓄!华人老奶奶指控BOA骗走她账户内69万美元

最近,美国银行(Bank of America, N.A.,BOA)及其多名雇员,在洛杉矶美国加州中区联邦法院被起诉,原因是一名华人老妇,指控其合谋,骗取她毕生积蓄69万美元。

一生积蓄!华人老奶奶指控BOA骗走她账户内69万美元

原告是洛杉矶县居民华人马婆婆(Annie Ma),现年77岁,她自称是美国银行的长期客户。

起诉书称,在2021年1月,马将自己银行内49万美元存款全部汇往了中国一个账户,同年4月,她又将已经还清的房子抵押,再将20万美元汇出。

后来证实这些钱是被骗子骗走了,马婆婆从此一无所有。

马婆婆怨恨骗子的同时,也气愤为什么当时银行(BOA)没有阻止她近乎疯狂的转钱做法?

一生积蓄!华人老奶奶指控BOA骗走她账户内69万美元

于是将BOA告上法庭,诉讼称,美国银行 “公然推卸对包括原告在内的老年客户的责任”,并协助一名分行员工和其他人实施诈骗,无视马女士账户中不寻常的大额转账所引发的 “多重警示”。

诉讼中称,该银行无视其自身保护马女士免受老年金融虐待的政策和程序,反而一再将她的钱汇给骗子,并 “对(她的)财务安全受到的无耻掠夺视而不见,冷酷无情”,诉状还列举了其他 10 名身份不明的 “无姓名”被告。

马婆婆的诉讼中写道,2021年1月,马到银行要求将她儿子的名字添加到她的美林公司账户时,一名自称客户服务代表告诉她该分行没有美林公司的办事处,并让她稍等片刻。

马女士 “然后看到该银行职员转过身,走到一张桌子前,然后弯下腰开始在一张纸上写字。银行职员回来后,把写有手写电话号码的纸交给了(马)。该员工告诉(马)拨打这个号码,因为他们可以帮助她。

马女士在 2021 年 1 月 15 日左右拨打该号码时,”一名男子接听了电话,他起初说英语,后来改说普通话,并称自己是美国银行’安全部’的人。

诉讼称,该男子询问马女士的姓名,并告诉她在上海申请的一张信用卡欠款 3,600 美元;马女士回答说,美国银行应该进行调查,因为她住在洛杉矶,在上海不认识任何人。

这名男子让她与上海警方联系,并为她接通了 “上海警察局”。

一名接电话的人告诉马,警方要把她关进监狱,因为她在上海一家银行的账户里有 300 万美元,而这个账户曾被用于绑架人口。马回答说,她的钱是干净的,与犯罪活动无关。

马的律师莫妮卡-哈索克(Monica Hartsock)周四通过电子邮件告诉媒体,马在中国或美国以外的任何地方都没有存款。

律师表示,马婆婆是在美国银行员工的指示下拨打了一个号码,电话那头的人让马相信,她的账户因涉嫌重大犯罪而受到怀疑。此人称,他们需要检查(她的)钱是否涉及犯罪活动或是否干净。诉讼中说:”此人称,如果(马)不合作,(她)将面临牢狱之灾。

这让马感到害怕,她在当月晚些时候按照对方的指示汇去了 49 万美元(当时她毕生的积蓄),以便 “检查是否有犯罪活动”。马女士随后被要求汇出更多资金以避免入狱,因此她获得了 20 万美元的反向抵押贷款,并在 2021 年 4 月汇出了这些资金。

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“该诉讼称:”BOA 本应知道老年原告有可能被骗,但他们却没有采取任何措施来阻止正在进行的骗局,并且无视他们收到的许多政府通知,这些通知要求他们发现、阻止和应对金融虐待老人的’警示’。

诉讼称,”事实上,她的账户里有 49 万美元,而且她是一名华裔美国人,今年 74 岁,这就是为什么她是 BOA 员工的最佳受害者,因为该员工告诉她拨打特定的电话号码,”这让她陷入了骗局。

马女士还声称,该银行 “从未联系当地警察局或其他任何人来调查针对(她)的骗局,即使他们所谓的’进行了’调查,”诉讼称,她还声称,尽管BOA被告知了该骗局,并查看了大堂安全视频,显示马女士访问该分行时她的活动,但BOA并未向警方报告有任何员工违反行为。

诉讼中最后写道:尽管这种情况出现了几个老年人金融虐待的危险信号,但BOA银行 “没有采取任何措施来阻止它,什么也没做。相反,它是导致骗局发生的一个重要因素。

诉讼称,根据《加利福尼亚州老年人和受抚养成人民事保护法》(Elder and Dependent Adult Civil Protection Act),BOA 知道或应该知道这是一起虐待老年人的金融行为。

律师说:马婆婆在工作期间收入不高,通过非常节俭的生活攒下了 49 万美元。她在接受反向抵押贷款之前就已经付清了房款;现在,马女士一听到利率上升就会感到恐慌。

“她现在没有退休金,生活在恐惧之中。她极度抑郁,害怕所有陌生人,以至于她会离开有陌生人的公共场所。由于害怕开车时恐慌症发作,马女士只去教堂、杂货店或加油站,不再去朋友家做客。马女士和她的丈夫 “为了这笔积蓄辛辛苦苦工作了一辈子,在晚年失去了这一点保障,给他们带来了巨大的压力,包括自杀的念头。

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但据美国银行辩方律师提供的文件,马女士并没有起诉美国银行拿了她的钱,是骗子拿了她的钱;

而且,美国银行的电汇业务操作没有违反任何法律,包括《福利与机构法》(Welfare and Institutions Code,简称W&I Code),以及《加州不正当竞争法》(California’s Unfair Competition Law,简称UCL)。

因此,美国银行方面,建议法院不要受理此案。

此案关于BOA“员工”给马奶奶电话的事实还有待证明,但银行是否要承担受害者被骗损失这一关键问题上,也引发了热议。

有人认为,银行只是转账的工具,对于诈骗无需识别。

也有人认为,银行应该看到明显诈骗行为提出异议,并在一定范围内阻止。

不知道大家怎么看呢?

本文由【亚特兰大生活网】整理编辑,原文转自华人生活网,若有侵权敬请联系我们;图片取自网络,版权属于原作者。转载请注明出处!

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