年底最要小心！華人金融詐騙牽出亞特蘭大禮品卡騙局

又到了年底，有很多人會購買禮品卡送給親朋好友、老師、上司等等重要的人已表示感謝。

如果這個時候你送的禮品卡出了問題，是不是就超級尷尬了？真別說，剛過去的黑五，又有很多華人出來爆料自己買到了「假」的禮品卡。

過去一兩年的金融詐騙新聞中也不乏某些同胞的身影，而且我們亞特蘭大還是分銷的關鍵一環，這究竟是怎麼回事？

一些案件

案件一：

2023年，兩名留學生李某（25歲，來自加州）和姜某（24歲，來自紐約）在佛州高速上因跟車距離過近被警方攔截。警方在他們車輛後備箱中發現了約2000張禮品卡，總價值超過16萬美元。其中大部分禮品卡經過篡改，卡片正面信息與磁條信息不符。

進一步檢查發現，車內還有用於偽造禮品卡的專業設備，包括導熱墊、切割工具和條形碼掃描儀等。車載導航顯示二人計劃前往佛州Ocala的Target超市，疑似準備實施新的詐騙。

李某聲稱自己是通過某網站找到的一份兼職工作，任務是將禮品卡和編碼設備運送到美國東海岸的多個地點。他承認知道這種行為是違法的，但希望藉此賺取外快。姜某則對警方搜查表示強烈抗議，稱看不懂英文搜查令。

兩人因涉嫌金融詐騙和跨州犯罪被捕，每人保釋金高達8830萬美元。由於兩人有潛逃嫌疑，法官駁回了降低保釋金的申請。這起案件的背後牽出了一個跨州運作的禮品卡詐騙網路，而亞特蘭大正是其中的重要一環。

案件二：

今年年初，加州薩克拉門托縣警察在Target店內巡邏時逮捕了一名叫孫寧寧（音譯）的華人男子，並繳獲了5,000張禮品卡。

警方稱，孫寧寧當時正在把一堆Target禮品卡放回貨架上。隨後警員搜查他的車時，發現了5,000多張修改過的Target禮品卡。 在調查後發現，孫寧寧曾去過許多Target商店，最遠到阿肯色州。警方順著孫寧寧案件深挖，結果發現了一個複雜的犯罪鏈條。

揭秘國際禮品卡詐騙鏈條

這種騙局以商店禮品卡為切入點，最終通過國際交易將贓款洗白成無法追蹤的現金。

這些禮品卡被犯罪分子在商店中竊取、篡改或重新編碼後，進入海外市場。隨後，它們以低於面值的價格在線出售，吸引美國買家。許多買家並不知情，購買的實際上是盜竊所得的卡片，無意間成為洗錢鏈條的一環。

警方說：

「通過兩到四次交易後，最終消費者完全不知道這張卡背後涉及的欺詐行為。」

諷刺的是，許多商店將普通商品（如日用品或內衣）上鎖以防盜竊，而禮品卡卻常常公開擺放，成為犯罪分子的目標。專家表示，未來可能需要對禮品卡採取更嚴格的保護措施，例如像高價值商品一樣將其鎖起來。

亞特蘭大是關鍵節點

根據警方調查，這種詐騙網路覆蓋多個州，包括加州、紐約、亞特蘭大和奧蘭多。

亞特蘭大因交通便利和多家Target分店，成為了禮品卡流通的關鍵節點。一些禮品卡可能在亞特蘭大被激活後快速轉移到其他城市，增加了警方追蹤的難度。

亞特蘭大居民受害經歷

近日，亞特蘭大當地有許多消費者表示，他們在購買禮品卡時曾遇到類似問題。部分禮品卡在使用時發現被人掉包，導致資金損失。一位消費者在社交媒體上透露，她曾在亞特蘭大的一家Target購買禮品卡，發現條形碼被人篡改，隨後立刻報警但無法追回損失。

為了應對這一問題，亞特蘭大的許多零售商店開始採取防範措施。例如，Target在消費者結賬時才提供完整條形碼，以減少卡片信息被盜的風險。

如何避免禮品卡騙局

消費者在購買禮品卡時需格外小心，以防被騙：

• 檢查條形碼：在結賬時核對條形碼是否完整無損。
• 保存購物憑證：一旦發現問題，可憑小票聯繫商店或相關機構。
• 避免購買可疑來源的禮品卡：優先選擇從正規商店購買，不要輕信折扣或轉賣渠道。

另外需要注意的是，不止Target的禮品卡屬於高風險，Walmart也是一樣的，也有讀者爆料曾經在Walmart買過被掉包的禮品卡。

以上的幾個案例也只是這條黑心產業鏈中最小的一環而已，實際上在某個群體當中，早就以此為生並且發家致富了，而且先富帶動後富，甚至一整個家族、村鎮都以此為生。

我們能做的只能是盡量減少在實體店購買禮品卡，轉而在線上購買並發送到郵箱中兌換，目前來講，這個途徑是相對安全的。希望大家不要遇到此類糟心事件。

如果您不幸買了有問題的禮品卡，請告知FBI。網路犯罪網站是IC3.gov。