Alpharetta房地產龐氏騙局！涉案金額超3億美元
當您知道一個內幕消息：投資 10 萬美元，貸款展期 12 個月，最終價值超過 14.6 萬美元，利潤接近 50%。請問您心動嗎？
反正有 2000 多人心動了，最終才有了這個涉案金額高達3.36 億美元的龐氏騙局。
Alpharetta公司被接管
Drive Planning 是一家位於亞特蘭大 Alpharetta 的公司，負責人為 Russell Todd Burkhalter。
這些年，不知道為什麼 Burkhalter 突然變得很富有，陸續購置了豪華遊艇、北喬治亞山區的一座牧場和豪華轎車等。
在一干人等羨慕和不解中，Burkhalter 的財產突然被凍結了。
不久前，美國證券交易委員會開始調查 Drive Planning，並指控其欺騙投資者。
8月15日，一名聯邦法官突然任命邁阿密律師 Kenneth Murena 開始接管 Drive Planning，並負責編製涉嫌受騙的投資者名單，同時搜尋不當獲取的資金和其他資產。
就在同一天，美國證券交易委員會對 Drive Planning 及其創始人兼首席執行官 Russell Todd Burkhalter 提起訴訟，指控 Drive Planning 出售的作為投資的房地產貸款存在欺詐行為。
隨後美國證券交易委員會公開了 Burkhalter 的多項支出，他們稱這些支出部分是由投資者資助的奢侈、自我放縱的生活方式。文件中列出的支出總額約 1500 萬美元。
部分奢侈支出：
- 用於服裝、珠寶和美容護理的開銷金額為 319,628 美元
- Diamonds Direct 的開銷金額為 69,293 美元
- 路易威登的開銷金額為 75,785 美元
- 佛羅里達州聖彼得堡的美容和保健公司的開銷金額為 7,777 美元。
- 在酒店和度假村至少花費了 183,871 美元，其中包括在挪威郵輪公司花費 15,404 美元，在一家義大利旅遊公司花費 12,750 美元
- 至少花費 749,243 美元用於汽車相關費用，包括在捷豹路虎經銷商處花費至少 92,127 美元，以及在其他經銷商處花費至少 243,414 美元
- 加密貨幣平台 Coinbase 開銷金額為 732,966 美元
- 購買了位於喬治亞州米 Mineral Bluff 的一座牧場，金額不詳
龐氏騙局
Burkhalter 在 Drive Planning 的宣傳材料中提到了「過橋貸款機會」，稱為 REAL，即房地產加速貸款的縮寫，最低要求 2 萬美元才能參與。根據宣傳材料，這些貸款作為短期投資工具出售給需要為已在建項目融資的房地產開發商。
這些貸款期限為三個月，利率為 10%。Drive Planning 在一份宣傳冊的圖表中列舉了一個例子，投資 10 萬美元，將貸款展期 12 個月，價值超過 14.6 萬美元，利潤接近 50%。
在這份色彩鮮艷的宣傳冊中，該公司還熱心地提出了一個問題：「您可能想知道，REAL計劃是否好得令人難以置信？」
宣傳冊向讀者保證，投資是有抵押品支持的。即使房地產市場出現問題，風險也很低。
投資者付款「無限期暫停」
Drive Planning 的律師發表聲明，Burkhalter 是一位在亞特蘭大金融業工作多年的專家，他已經與美國證券交易委員會 (SEC) 合作開展初步行動。
聲明稱：
「Burkhalter 先生否認了美國證券交易委員會投訴中的指控，並期待迅速解決此事。」
接管人針對 Drive Planning 的投資者推出了一個公開網站，該網站提供龐氏騙局的一些信息，同時也尋找那些向 Drive Planning 投資的人，希望最終讓涉嫌被騙的投資者重新獲得他們應得的資金。
美國證券交易委員會稱，Drive Planning 吸引了大量投資者的資金。從 2020 年開始的四年內，該公司從 2,000 多名投資者那裡籌集了超過 3.36 億美元，其中 6,690 萬美元來自退休賬戶。
此後，Drive Planning 陸陸續續支付了 1.31 億美元的「所謂回報」給投資者，Drive Planning 還欠投資者 2.87 億美元。
目前尚不清楚監管機構能夠為投資者挽回多少損失。
要花幾年時間才能解決？
儘管這一涉嫌詐騙案的規模似乎相當大，但根據企業財務研究所的數據，與伯納德·麥道夫近二十年來策劃的龐氏騙局相比，還是小巫見大巫。後者涉案金額超過600 億美元。
但 3.36 億美元仍然是一大筆錢，對個人來說，這更意味著金融災難。
每個人都有弱點，都有可能受到某種騙局的攻擊。
Burkhalter 之所以能騙到這麼多錢，是因為這個騙局推出的時間非常「恰當」，當時正值疫情初期，人們對財務安全充滿不確定性和擔憂。
總之，Drive Planning 龐氏騙局中的受害者，尤其是年長的受害者可能會非常痛苦。根據這個案子的規模，最終解決問題可能需要花上好幾年，這意味著投資者幾年內都拿不到他們的錢。其中一些年齡較大的投資者可能都等不到那個時候。
您是 Drive Planning 的投資者嗎？
接管人為 Drive Planning 創建了一個網站，以便與投資者聯繫：https://driveplanningreceivership.com/
我們能學到什麼？
什麼是龐氏騙局？
騙局的規模和形式多種多樣。龐氏騙局通常承諾超額回報且無風險。至少在一開始，詐騙者似乎會利用後來一波受害者的資金將這些回報提供給最初的投資者。
什麼情況應該引起警惕？
如果投資計劃聽起來好得令人難以置信，那麼，也許就是假的。一定要仔細檢查你信任的人的過往記錄。
是否有特殊警報？
警惕高壓銷售策略、要求在未諮詢其他專家或朋友的情況下做出決定、強迫從退休基金中拿走你的錢等。
