亞城學生成為目標，爆料指UGA畢業生搞龐氏騙局 涉案數十萬

6月初，美國證券交易委員會（SEC）在佐州Athens聯邦法院提起了一項民事訴訟，被告是剛剛從UGA畢業的應屆大學生。

這位畢業生的名字叫Syed Arham Arbab，SEC指控他在一個兄弟會所在地操縱龐氏騙局（Ponzi scheme）。

美國證券交易委員會指控22歲的前UGA學生騙了至少8個人。UGA的在校生、畢業生及其家屬被他騙走了至少269,000美元。騙子把這些他騙來的錢都用在了去拉斯維加斯的賭博之旅、成人娛樂和其他個人開支上了。

案子詳情：http://src.bna.com/IHN （英文）

SEC公告：www.sec.gov/news/press-release/2019-84 （英文）

據悉，Artis Proficio Capital的對沖基金並不存在。騙子通過在線門戶彙報給客戶的投資回報數據是虛構的。

美國證券交易委員會亞特蘭大區域主管理查德•貝斯特（Richard Best）說：

「這件事提醒了所有年齡段、不管是有多少經驗的投資者，無論是長期投資者還是從最初的幾筆薪水中投入資金的剛畢業的投資者，大家都應該仔細研究投資機會和調查提供投資機會的人員。」

美國證券交易委員會沒有指出兄弟會的房屋信息，但從聯邦法院記錄中列出的嫌犯的信息，恰巧與Athens市中心West Broad Street的Phi Kappa Tau兄弟會的地址相符。

在不久前美國證券交易委員會提起訴訟後，控方請求法官發布的緊急禁令，凍結嫌犯和他控制的其他兩家公司持有的資產。

美國證券交易委員會稱，嫌犯從2018年5月至今年5月經營著所謂的對沖基金。據稱，在簡訊中，嫌犯告訴投資者們，他的公司與眾不同，因為公司的目標是年輕投資者和大學生，而且他收取較低的傭金。

據悉，嫌犯向投資者保證，他的回報率高達56%，保證投資高達15,000美元。

美國證券交易委員會稱，嫌犯還出售了「債券協議」，就像貸款一樣。相反，嫌犯稱他將資金存入他的銀行賬戶，並用新的收益償還了以前尋求資金的投資者。在所謂的計划過程中，嫌犯交易損失超過30萬美元，當他的經紀賬戶被關閉時，他只剩下了350美元。

嫌犯還騙客戶通過Zelle和Venmo等電子支付服務向前期投資者匯款，並告訴客戶將資金髮送給其他合作夥伴或員工。

美國證券交易委員會稱，他們不得不對此案採取迅速的行動，因為嫌犯仍在繼續招搖撞騙，招攬新的投資者。

Artis Proficio網站上能看到一張舊金山天際線的圖片，網站上顯示該基金是一種旨從全球市場上獲得獨立回報的投資工具。網站上將嫌犯列為合伙人兼首席投資和財務官。網站上有一篇文章稱，他以優異成績畢業於UGA，獲得了細胞生物學學位，並且正在UGA商學院攻讀工商管理碩士學位。但據美國證券交易委員會表示，嫌犯尚未參加喬治亞州的MBA課程。

不過，被告Arbab可能不會認罪。他發推為自己辯護。他表示他成立公司的用意是好的，並沒有想騙錢。他對那些信任他的投資者表示歉意。

那麼什麼是龐氏騙局？

所謂龐氏騙局是指騙人向虛設的企業投資，以後來投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者以誘使更多人上當。龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體。

龐氏騙局的由來？

1917年，查爾斯·龐齊（Charles Ponzi）注意到第一次世界大戰給各國的經濟帶來的混亂，覺得有機可乘。他開始策劃一個陰謀，移居波士頓在那裡開設了一家所謂的「證券交易公司」，向外界宣稱該公司將從西班牙購入法、德兩國的國際回郵優待券，加上一定的利潤轉手以美元賣給美國郵政局，以此賺取美元與戰後貨幣嚴重貶值的法、德兩國貨幣的「價差」。事實上這個計劃根本賺不到錢，但還是有些人沖著一個半月內能獲得50%的回報率去嘗試投資，讓那些初期投資者感到狂喜的是，他們如期獲得了紅利。狡猾的龐齊把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於獲得了難以置信的贏利，這一 「消息」大範圍地擴散開去，龐齊成功地在幾個月內吸引了數萬名投資者，累積獲得的投資就超過了1500萬美元。後來當波士頓媒體的報道造成新投資者對公司的質疑和觀望，使公司沒有新的資金來源去支付先期投資者的利息時，他關掉店門，帶著約4萬名投資人的畢生積蓄逃之夭夭。後人稱之為「龐氏騙局」。

龐氏騙局的實質

龐氏騙局實質上是將後一輪投資者的投資作為投資收益支付給前一輪的投資者，依此類推使捲入的人和資金越來越多。畢竟投資者和資金是有限的，當投資者和資金難以為繼時，龐氏騙局必然驟然崩潰。事實上，龐氏騙局既不是起源於龐齊、也不可能止於龐齊，而在人類的經濟活動中廣泛地存在。龐齊的騙局只不過是一個典型的例子罷了。

防騙秘籍

騙局案例：

以房地產市場為例。房地產業成長過程中極易出現地產價格龐氏騙局。由於土地價格的市場投機炒作，會出現虛漲，土地價格出現成倍、甚至幾十倍的飛漲。如日本的地產價格暴漲就是典型的例證，日本六大城市的地價指數，在1980年代的10年間上漲了5倍，地價市值總額高達4000萬億日元，相當於美國地價總值的4倍，土地單價為美國的100倍。1991年以後地價暴跌，泡沫破滅，至今經濟尚未恢復過來。房地供需過程中的龐氏騙局，住房市場容易出現這樣一個循環：從眾的購房理念—帶動住房需求和價格的攀升—帶動房地產商的利潤期望—進一步推高了房屋價格—消費者認為房屋是不會貶值的投資品而追高購買，這樣供需關係使得價格不斷提高，直至某一天購買房屋的資金難以為繼時，房產價格將應聲而落。房產價格的下跌，必然導致一連串資產價值的大幅減價，直至銀行貸款無法收回而導致金融體系的危機。

判斷龐氏騙局的特徵：

• 鼓吹無極限的單向性增長（尤其是幾何級數的增長）；
• 增長的基礎建立在「良好預期」，而「良好預期」遠遠偏離現實狀況；
• 維持某種持續增長局面的前提是社會公眾普遍持有某一「信念」，而這一「信念」並無可信的物質基礎；
• 當某一「信念」變得脆弱之時,「信念」標的物出現調整，而通過樹立新的「信念」來維持局面不被打破。

你了解這種騙局嗎？你見過類似的騙局嗎？不妨說說看。