法律 | 華人換匯涉洗錢被抓，糊裡糊塗捲入大麻案

由於中國的外匯管制，很多想來美國投資的中國人無法把人民幣換成美元後在美國購買房地產，於是不少人採取了「曲線救國」的方式，把人民幣存入「地下錢莊」的中國賬戶，然後到美國換取等值的美元現金。

本以為這種地下操作天衣無縫，可沒想到一個個跳入被美國警方挖好的「坑」里。

在過去的3個月內，僅洛杉磯就有至少5位華人因此被警方逮捕，幾個人被指控涉嫌洗錢和非法經營大麻的罪名。

用人民幣換美元怎麼和大麻扯上了關係呢？

故事還得從頭講起。

以為換匯得逞的梅先生沒想到掉進「大麻」的坑裡。（資料照片）

螞蟻搬家行不通，地下錢莊另闢徑

洛杉磯某律師所律師11日透露，他手中現在有5宗華人用人民幣換美元的案子正在處理，其中一位華人梅先生（化名）一個月前本想用人民幣換美元，之後在洛杉磯買棟房子，給美國念書的兒子居住。開始的時候他想用「螞蟻搬家」的方式，5萬美元一次地分批換匯，湊夠了50萬美元後就在美國買房。

但近一段時間由於中國的外匯管制，「螞蟻搬家」的戰術行不通了。沒辦法，他只好通過「地下錢莊」的管道，把人民幣存入「地下錢莊」在中國的銀行賬戶，之後到美國領取等值的美元現金。梅先生沒敢一次性換取50萬美元，擔心受騙上當，因為他知道「地下錢莊」換匯的辦法是違法的，一旦有所閃失，他的數百萬人民幣可就打水漂了，想打官司都沒地方打。

正高興換匯得逞，涉大麻節外生枝

於是，梅先生先把300多萬人民幣存入「地下錢莊」在中國的銀行賬戶，之後來美國換取等值的20萬美元現金。他和對方約好在南加州蒙特利公園市的一個汽車旅館碰面，對方將20萬美元現金當面交給了他。滿心歡喜的梅先生捧著兩捆（每捆10萬）美元現金，心裡的石頭總算落了地，「看來這個地下錢莊還是挺講信用的，接下來的30萬美元交易也應該沒問題了，如此一來，在洛杉磯給兒子買房子的計劃就有望實現了。」

正當他高高興興開著車往回走的時候，不料被「南門」（South Gate）警方的警車攔下，這讓梅先生感到蹊蹺，「南門警察局的警車怎麼會到蒙特利公園市執法」？一種不祥之兆立刻襲上心頭，「看來來者不善，不會是沖著我的20萬美元來的吧？否則我車開得好好的，也沒有違反交通規則，他憑什麼對我進行攔檢？」

警方盯地下錢莊，梅先生撞在槍口

不出所料，警察直接問他「車上有什麼貴重的東西嗎」？梅新生做賊心虛，老老實實地告訴對方車上有20萬美元，心想這錢反正也不是偷來的，更不是從銀行卻帶來的，你知道了又能怎樣？然而，讓他始料未及的是，警犬竟然從他的兩捆美元上面嗅出了大麻的味道？！結果可想而知了。

警方以梅先生「涉嫌洗錢和違法經營大麻」等罪名將其當場逮捕，此案目前正在法院審理。負責受理此案的辯護律師分析，南門警局很可能早就盯上了兌換美元的地下錢莊，懷疑他們的美元現金是非法經營大麻所得，而梅先生兌換的20萬美元恰恰是從大麻店裡拿出來的，所以上面有大麻的味道。警方一直在追蹤大麻店的一舉一動，司機一網打盡，梅先生恰好在這個檔口「撞在槍口上了」。

律師警告換匯一定要弄清美元的來路，否則會被糊裡糊塗地抓取坐牢。（資料照片）

律師提醒美華人，換匯確認錢乾淨

律師提醒南加廣大華人，尤其是想換美元在美國買房置地的人們，當你用自己辛苦了一輩子攢下的人民幣兌換美元的時候，千萬要弄清美元的來路，確認這筆錢是否「乾淨」，是否是「黑錢」，自己是否成了對方把「黑錢」「洗白」的工具。律師建議華人，兌換美元千萬不要通過地下錢莊，因為地下錢莊100%都是違法經營的，僅沖著一點，你的幾百萬人民幣就有可能「肉包子打狗——有去無回」了，弄不好自己還會被糊裡糊塗地抓去坐牢，成為第二個、第三個「梅先生」。