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嚴打資金外逃,華人跨境買房被控洗錢,外匯新政一不小心就違法

自去年開始,對外匯管控就嚴查。

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再加之5月以來的中美貿易戰迄今沒有休戰跡象,人民幣近期貶值導致中國的外匯管控越來越嚴。

匯1000美金被嚴格查詢

而就在最近,有朋友表示,北京的王小姐計劃赴美旅遊,在紐約的朋友幫她預定了一家很熱門的米其林餐廳,繳納了1000多美元訂金。

隨後,王小姐給美國朋友賬戶匯款1000美元,竟然遭中國外匯管理局攔截,並要求說明用途。

銀行要求王小姐提交各種證明,確認她是要去美國和別人吃飯,還要求她提供證明和朋友是什麼關係,各類的證明等等。

她表示,沒想到區區1000多美元竟引來如此多麻煩。

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還有一位聖蓋博的趙先生表示,幾天前一個中國親戚想給他匯款5000美元,也被銀行詢問,要求說明用途,並要求提供匯款人和趙先生的關係證明。

不過這筆錢並非急需,所以親戚就作罷。

對於攜帶美元現金從中國出境,中國海關的規定是只能攜帶5000美元,而美國海關規定是1萬美元

不知為何1000美金和5000美金的匯款為何會被嚴查。

外匯管控下須謹慎

這一外匯管制無疑緊縮遏制了中國人在美國購房的浪潮。

但「上有政策,下有對策」,不少想要境外購房的中國人便想出了許多其他兌換美元的招數。

其中包括從香港兌換美元,或通過美國朋友的幫忙,把等值人民幣存入朋友在中國的人民幣賬戶。

再讓朋友把等值的美元存入自己在美國的美元賬戶,俗稱「跨境兌換」。

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然而「跨境兌換」最近也被美國政府部門盯上,僅洛杉磯就有多個華人因為「跨境兌換」被政府沒收錢款,要求兌換者說清楚美元的來路。

否則不僅兌換的美元會被全部沒收,當事人還可能因為涉嫌「洗錢」而遭到檢方的重罪指控。

對新移民來說新政的這些影響你不得不提高警惕:

1. 人民幣兌換美金的流程變複雜,需填明確購匯用途
新政規定,無論櫃檯或是網上銀行辦理購匯,均需要填寫《個人購匯申請書》,明確填寫購匯用途,而新政前對此並未做嚴格要求。

說明:《申請書》對個人購匯用途進行了更詳細的調查,允許的個人購匯用途包括:因私旅遊、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、貨物貿易、非投資類保險、諮詢服務及其他共9大項。

值得注意的是,投資移民、購置海外房產、保險等投資類用途並不包含在《個人購匯申請書》內。

如果隱瞞匯購用途,違法違規套匯,就有可能面臨兩種處罰:

被加入「關注名單」,取消5萬匯購額度2年,面臨逃匯金額30%左右罰款,或5萬元以下罰款

2.從7月1日開始,每天只能換五萬人民幣等值的外幣

新政以前,每人每年有五萬美金的換匯額度,換完為止。

而新政實施之後,額度沒有變化卻加上了更多限制。新政之後每人每天只能換五萬人民幣等值的外幣了。

也就是說,從前五萬美金一次可以換出,現在就需要分拆6次。

3. 從7月1日開始,匯款一次只能匯一萬美元

新政以前一次可以最多可以匯五萬美元,新政實施後每次只能匯一萬美元。頻繁匯款可能會被懷疑成「螞蟻搬家」列入關注名單,取消5萬匯購額度2年。

4. 從7月1日開始,大額現金交易的人民幣報告標準由20萬元調整為5萬元,對跨境資金交易,金融機構應當報送大額交易報告。

也就是說,跨境匯款1萬美元及等值外幣都需要上報。

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不少在美國落腳的年輕人都有買房的打算,很多人在中國的家長也想為他們提供首付,但苦於外匯管制越來越嚴,錢無法匯出。

雖然中國要求每年每人外匯限額5萬美元的規定沒有變,但在實際操作中已經越來越嚴格。

以前匯款美國不超過5萬元,不會詢問目的和用途,但現在必須提供各種證明,而買房子的理由肯定不行。

而洛杉磯已經發生多起中國人為了在美國買房而「跨境兌換」的案件,結果都被美國政府的卧底盯上,一個個成了「瓮中之鱉」。

不僅兌換的美元全部被政府沒收,還要面臨「涉嫌洗錢」的指控。

如果這些中國人無法解釋清楚美元的來路,無法證明這筆巨款的乾淨,不僅買房子化為泡影,幾百萬元人民幣打了水漂,弄不好自己還要為此鋃鐺入獄。

在這裡提醒大家,在選擇兌換美元對象的時候,一定要摸清對方的底細,清楚對方美元的來路。

在確保來路乾淨,不會觸犯「洗錢罪」的前提下,才可進行「跨境兌換」,否則就會導致「房子買不到,美元打水漂」的下場。

本文由【亞特蘭大生活網】整理編輯,原文轉自華人生活網,若有侵權敬請聯繫我們;圖片取自網路,版權屬於原作者。轉載請註明出處!

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