警惕買房首付騙局！矽谷高管也中招 險損失40萬
灣區科技公司的一名高管為迅速拿下一棟「夢中情屋」，卻不料中了網路犯罪分子的圈套，差點損失了近40萬元的首付。
據CNBC報道，在一家軟體初創公司工作的羅畢拉德(Rana Robillard)經過一年的尋找，於今年年初高興地得知，她擊敗了另外三位競標者，在舊金山郊外綠樹成蔭的加州郊區奧林達(Orinda)買到了一套房子。
1月29日，她收到抵押貸款經紀人發來的一封電子郵件，要求她把39.8萬元的首付款匯給一個摩根大通賬戶，她立即照做。
但在1月30日，也就是她匯完款的第二天，羅畢拉德又收到了一份要求她支付首付的郵件，她這才意識到自己上當了。原來，羅畢拉德之前收到的抵押貸款經濟人的電郵系騙徒偽造，這讓她的生活在接下來的6個月里陷入了混亂。
羅畢拉德在包括網路安全公司HackerOne在內的科技公司工作了25年，她的遭遇表明，人人都可能成為網路犯罪的受害者。欺詐者已能夠滲透到抵押貸款經紀人、房地產經紀人、律師或其他顧問的電子郵件系統中，通過發送看似來自可信方的電子郵件或電話，等待完美的攻擊時機。
房地產交易規模大，經常使用電匯，已被證明是犯罪分子特別有利可圖的目標。電匯比其他支付方式更快，可以進行大額匯款，通常在24小時內完成，而且往往不可逆，都使其成為欺詐的理想選擇。
根據聯邦調查局（FBI）的數據，在過去十年中，涉及虛假電子郵件的房地產交易騙局呈爆炸式增長，從2015年的不到900萬元損失上升到2022年的4.461億元。
反欺詐初創公司SentiLink的首席執行官哈里斯(Naftali Harris)告訴CNBC，一旦犯罪分子拿到了受害者的錢，他們就會迅速將其轉移到其他銀行賬戶，然後提出現金，將其轉換為加密貨幣，或者利用「錢騾」來洗錢。他補充說，這就是為什麼在電信欺詐中追回資金如此困難的原因。
哈里斯說:「欺詐者從第一個賬戶轉移資金的速度越快，轉移到的機構越多，對他們越有利，因為這隻會讓金錢軌跡變得越來越模糊，越來越難以追蹤。」
據報道，在羅畢拉德遭遇的騙局中，她的首付款從摩根大通賬戶轉到了花旗集團(Citigroup)和Ally Bank的兩個賬戶。慶幸的是，幾個月後，在她的不懈努力下，這些銀行最終將這些資金凍結並退回。
