Gwinnett County男子冒充貸款經紀人，詐騙超15萬美元
近日，喬治亞州Gwinnett County警方逮捕了一名涉嫌跨州詐騙的男子——55歲的安吉洛·羅伯特·莫（Angelo Robert Moe），他冒充房貸經紀人，從至少五名受害者手中騙取超15.2萬美元。目前已被以多項重罪盜竊指控收押於Gwinnett County監獄。
此案再次為華人購房者敲響警鐘：在美國購房過程中，涉及貸款和轉賬的任何環節，都可能藏有陷阱，尤其是當對方使用私人賬戶或模糊其資質時，更應提高警惕。
用「空殼公司」與失效證照布局
據警方調查，自2022年至2024年間，莫以「Hienz Incorporated」公司名義行騙，自稱是一名有資質的抵押貸款經紀人。
他在與受害者溝通中使用已失效的NMLS貸款執照編號（NMLS為美國國家抵押貸款系統）；要求客戶將大額「手續費」直接轉入他個人在Navy Federal銀行的賬戶；承諾為他們在不同州（如喬治亞、德克薩斯、馬薩諸塞）完成房屋貸款安排。
然而，真實情況是——根本沒有貸款被批准，房產交易也從未發生。面對受害者的退款要求，他卻理直氣壯地表示：「你不會拿回一分錢，那是我的服務費。」
受害者Latoya Skinners表示，她在2023年9月向莫的賬戶轉賬了$7,000，事後意識被騙卻無計可施。「他幾乎對所有人都這麼說，把我們強硬壓下去，不給錢。」她無奈地說。
多人受害，跨州作案
目前警方已確認的受害者包括：
- 一名來自德州的女性，損失$33,900；
- 兩名來自馬薩諸塞州的居民，共計被騙$85,600；
- 一名Snellville（斯內爾維爾）居民則在另一宗相關案件中報告損失$25,000。
警方初步估計實際受害人數遠不止五人，呼籲與莫有過金錢往來、尚未報案的群眾儘快聯繫警方登記。
警惕「私人賬戶+高額預付款」組合
Gwinnett警方警員胡安·馬迪多（Juan Madiedo）在接受採訪時指出，公眾在房產交易過程中如遇下列情形，務必謹慎核實：
- 要求將資金匯入私人賬戶，而非正規公司賬戶；
- 對執照資質含糊其辭，或無法提供真實有效的NMLS編號；
- 規避使用公司郵箱溝通，改用私人郵箱或電話聯繫；
- 要求提前支付高額「手續費用」或「保險押金」，卻遲遲不出具合同或回執。
他說：「一旦發現對方避而不談關鍵信息、過於急於收錢、沒有正規流程，那很可能就是詐騙。」
對華人購房者的提醒
對於初來乍到美國，或英語水平有限的華人購房者來說，貸款流程複雜、法規不熟、信息不對稱，加上對「中介」「經紀人」概念模糊，使他們極易成為此類騙局的目標。
不少人習慣在社交媒體、微信群、甚至華人論壇中尋找「幫忙辦貸款的人」，一旦對方精通中文、口齒伶俐、還有看似「真實」的過往案例，便容易卸下心理防備。
然而，正是這類「熟人面孔」或「華人包裝」的騙子，利用大家對流程的不熟悉、對文件真偽的難辨，進行系統性詐騙。
如何自保？三點建議供您參考
在NMLS官網核查經紀人執照狀態：訪問 https://www.nmlsconsumeraccess.org 輸入姓名或公司名，即可查驗其是否為活躍註冊貸款人。
堅持走正規流程，拒絕私人賬戶轉賬：所有房屋貸款相關費用，建議通過銀行支票、律師託管賬戶或金融機構正規平台支付。
與有經驗的房地產經紀或律師合作：如語言或流程不熟，建議請教資深華人地產經紀或房地產律師，切忌因貪圖「手續費便宜」而走捷徑。
美國房地產市場監管嚴格，但「看起來很靠譜」的個人也可能是隱藏的陷阱。尤其在亞特蘭大和周邊的Gwinnett、Forsyth、Cobb等華人聚集區，華人買房需求大、資金充裕，也更易成為詐騙團伙的目標。
如您或親友曾與Angelo Robert Moe打過交道，或有類似遭遇，建議儘快向當地警方報案，維護自己的合法權益。
