亚城学生成为目标，爆料指UGA毕业生搞庞氏骗局 涉案数十万

6月初，美国证券交易委员会（SEC）在佐州Athens联邦法院提起了一项民事诉讼，被告是刚刚从UGA毕业的应届大学生。

这位毕业生的名字叫Syed Arham Arbab，SEC指控他在一个兄弟会所在地操纵庞氏骗局（Ponzi scheme）。

美国证券交易委员会指控22岁的前UGA学生骗了至少8个人。UGA的在校生、毕业生及其家属被他骗走了至少269,000美元。骗子把这些他骗来的钱都用在了去拉斯维加斯的赌博之旅、成人娱乐和其他个人开支上了。

案子详情：http://src.bna.com/IHN （英文）

SEC公告：www.sec.gov/news/press-release/2019-84 （英文）

据悉，Artis Proficio Capital的对冲基金并不存在。骗子通过在线门户汇报给客户的投资回报数据是虚构的。

美国证券交易委员会亚特兰大区域主管理查德•贝斯特（Richard Best）说：

“这件事提醒了所有年龄段、不管是有多少经验的投资者，无论是长期投资者还是从最初的几笔薪水中投入资金的刚毕业的投资者，大家都应该仔细研究投资机会和调查提供投资机会的人员。”

美国证券交易委员会没有指出兄弟会的房屋信息，但从联邦法院记录中列出的嫌犯的信息，恰巧与Athens市中心West Broad Street的Phi Kappa Tau兄弟会的地址相符。

在不久前美国证券交易委员会提起诉讼后，控方请求法官发布的紧急禁令，冻结嫌犯和他控制的其他两家公司持有的资产。

美国证券交易委员会称，嫌犯从2018年5月至今年5月经营着所谓的对冲基金。据称，在短信中，嫌犯告诉投资者们，他的公司与众不同，因为公司的目标是年轻投资者和大学生，而且他收取较低的佣金。

据悉，嫌犯向投资者保证，他的回报率高达56%，保证投资高达15,000美元。

美国证券交易委员会称，嫌犯还出售了“债券协议”，就像贷款一样。相反，嫌犯称他将资金存入他的银行账户，并用新的收益偿还了以前寻求资金的投资者。在所谓的计划过程中，嫌犯交易损失超过30万美元，当他的经纪账户被关闭时，他只剩下了350美元。

嫌犯还骗客户通过Zelle和Venmo等电子支付服务向前期投资者汇款，并告诉客户将资金发送给其他合作伙伴或员工。

美国证券交易委员会称，他们不得不对此案采取迅速的行动，因为嫌犯仍在继续招摇撞骗，招揽新的投资者。

Artis Proficio网站上能看到一张旧金山天际线的图片，网站上显示该基金是一种旨从全球市场上获得独立回报的投资工具。网站上将嫌犯列为合伙人兼首席投资和财务官。网站上有一篇文章称，他以优异成绩毕业于UGA，获得了细胞生物学学位，并且正在UGA商学院攻读工商管理硕士学位。但据美国证券交易委员会表示，嫌犯尚未参加佐治亚州的MBA课程。

不过，被告Arbab可能不会认罪。他发推为自己辩护。他表示他成立公司的用意是好的，并没有想骗钱。他对那些信任他的投资者表示歉意。

那么什么是庞氏骗局？

所谓庞氏骗局是指骗人向虚设的企业投资，以后来投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体。

庞氏骗局的由来？

1917年，查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）注意到第一次世界大战给各国的经济带来的混乱，觉得有机可乘。他开始策划一个阴谋，移居波士顿在那里开设了一家所谓的“证券交易公司”，向外界宣称该公司将从西班牙购入法、德两国的国际回邮优待券，加上一定的利润转手以美元卖给美国邮政局，以此赚取美元与战后货币严重贬值的法、德两国货币的“价差”。事实上这个计划根本赚不到钱，但还是有些人冲着一个半月内能获得50%的回报率去尝试投资，让那些初期投资者感到狂喜的是，他们如期获得了红利。狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于获得了难以置信的赢利，这一 “消息”大范围地扩散开去，庞齐成功地在几个月内吸引了数万名投资者，累积获得的投资就超过了1500万美元。后来当波士顿媒体的报道造成新投资者对公司的质疑和观望，使公司没有新的资金来源去支付先期投资者的利息时，他关掉店门，带着约4万名投资人的毕生积蓄逃之夭夭。后人称之为“庞氏骗局”。

庞氏骗局的实质

庞氏骗局实质上是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，依此类推使卷入的人和资金越来越多。毕竟投资者和资金是有限的，当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必然骤然崩溃。事实上，庞氏骗局既不是起源于庞齐、也不可能止于庞齐，而在人类的经济活动中广泛地存在。庞齐的骗局只不过是一个典型的例子罢了。

防骗秘籍

骗局案例：

以房地产市场为例。房地产业成长过程中极易出现地产价格庞氏骗局。由于土地价格的市场投机炒作，会出现虚涨，土地价格出现成倍、甚至几十倍的飞涨。如日本的地产价格暴涨就是典型的例证，日本六大城市的地价指数，在1980年代的10年间上涨了5倍，地价市值总额高达4000万亿日元，相当于美国地价总值的4倍，土地单价为美国的100倍。1991年以后地价暴跌，泡沫破灭，至今经济尚未恢复过来。房地供需过程中的庞氏骗局，住房市场容易出现这样一个循环：从众的购房理念—带动住房需求和价格的攀升—带动房地产商的利润期望—进一步推高了房屋价格—消费者认为房屋是不会贬值的投资品而追高购买，这样供需关系使得价格不断提高，直至某一天购买房屋的资金难以为继时，房产价格将应声而落。房产价格的下跌，必然导致一连串资产价值的大幅减价，直至银行贷款无法收回而导致金融体系的危机。

判断庞氏骗局的特征：

• 鼓吹无极限的单向性增长（尤其是几何级数的增长）；
• 增长的基础建立在“良好预期”，而“良好预期”远远偏离现实状况；
• 维持某种持续增长局面的前提是社会公众普遍持有某一“信念”，而这一“信念”并无可信的物质基础；
• 当某一“信念”变得脆弱之时,“信念”标的物出现调整，而通过树立新的“信念”来维持局面不被打破。

你了解这种骗局吗？你见过类似的骗局吗？不妨说说看。