Alpharetta房地产庞氏骗局！涉案金额超3亿美元
当您知道一个内幕消息：投资 10 万美元，贷款展期 12 个月，最终价值超过 14.6 万美元，利润接近 50%。请问您心动吗？
反正有 2000 多人心动了，最终才有了这个涉案金额高达3.36 亿美元的庞氏骗局。
Alpharetta公司被接管
Drive Planning 是一家位于亚特兰大 Alpharetta 的公司，负责人为 Russell Todd Burkhalter。
这些年，不知道为什么 Burkhalter 突然变得很富有，陆续购置了豪华游艇、北佐治亚山区的一座牧场和豪华轿车等。
在一干人等羡慕和不解中，Burkhalter 的财产突然被冻结了。
不久前，美国证券交易委员会开始调查 Drive Planning，并指控其欺骗投资者。
8月15日，一名联邦法官突然任命迈阿密律师 Kenneth Murena 开始接管 Drive Planning，并负责编制涉嫌受骗的投资者名单，同时搜寻不当获取的资金和其他资产。
就在同一天，美国证券交易委员会对 Drive Planning 及其创始人兼首席执行官 Russell Todd Burkhalter 提起诉讼，指控 Drive Planning 出售的作为投资的房地产贷款存在欺诈行为。
随后美国证券交易委员会公开了 Burkhalter 的多项支出，他们称这些支出部分是由投资者资助的奢侈、自我放纵的生活方式。文件中列出的支出总额约 1500 万美元。
部分奢侈支出：
- 用于服装、珠宝和美容护理的开销金额为 319,628 美元
- Diamonds Direct 的开销金额为 69,293 美元
- 路易威登的开销金额为 75,785 美元
- 佛罗里达州圣彼得堡的美容和保健公司的开销金额为 7,777 美元。
- 在酒店和度假村至少花费了 183,871 美元，其中包括在挪威邮轮公司花费 15,404 美元，在一家意大利旅游公司花费 12,750 美元
- 至少花费 749,243 美元用于汽车相关费用，包括在捷豹路虎经销商处花费至少 92,127 美元，以及在其他经销商处花费至少 243,414 美元
- 加密货币平台 Coinbase 开销金额为 732,966 美元
- 购买了位于佐治亚州米 Mineral Bluff 的一座牧场，金额不详
庞氏骗局
Burkhalter 在 Drive Planning 的宣传材料中提到了“过桥贷款机会”，称为 REAL，即房地产加速贷款的缩写，最低要求 2 万美元才能参与。根据宣传材料，这些贷款作为短期投资工具出售给需要为已在建项目融资的房地产开发商。
这些贷款期限为三个月，利率为 10%。Drive Planning 在一份宣传册的图表中列举了一个例子，投资 10 万美元，将贷款展期 12 个月，价值超过 14.6 万美元，利润接近 50%。
在这份色彩鲜艳的宣传册中，该公司还热心地提出了一个问题：“您可能想知道，REAL计划是否好得令人难以置信？”
宣传册向读者保证，投资是有抵押品支持的。即使房地产市场出现问题，风险也很低。
投资者付款“无限期暂停”
Drive Planning 的律师发表声明，Burkhalter 是一位在亚特兰大金融业工作多年的专家，他已经与美国证券交易委员会 (SEC) 合作开展初步行动。
声明称：
“Burkhalter 先生否认了美国证券交易委员会投诉中的指控，并期待迅速解决此事。”
接管人针对 Drive Planning 的投资者推出了一个公开网站，该网站提供庞氏骗局的一些信息，同时也寻找那些向 Drive Planning 投资的人，希望最终让涉嫌被骗的投资者重新获得他们应得的资金。
美国证券交易委员会称，Drive Planning 吸引了大量投资者的资金。从 2020 年开始的四年内，该公司从 2,000 多名投资者那里筹集了超过 3.36 亿美元，其中 6,690 万美元来自退休账户。
此后，Drive Planning 陆陆续续支付了 1.31 亿美元的“所谓回报”给投资者，Drive Planning 还欠投资者 2.87 亿美元。
目前尚不清楚监管机构能够为投资者挽回多少损失。
要花几年时间才能解决？
尽管这一涉嫌诈骗案的规模似乎相当大，但根据企业财务研究所的数据，与伯纳德·麦道夫近二十年来策划的庞氏骗局相比，还是小巫见大巫。后者涉案金额超过600 亿美元。
但 3.36 亿美元仍然是一大笔钱，对个人来说，这更意味着金融灾难。
每个人都有弱点，都有可能受到某种骗局的攻击。
Burkhalter 之所以能骗到这么多钱，是因为这个骗局推出的时间非常“恰当”，当时正值疫情初期，人们对财务安全充满不确定性和担忧。
总之，Drive Planning 庞氏骗局中的受害者，尤其是年长的受害者可能会非常痛苦。根据这个案子的规模，最终解决问题可能需要花上好几年，这意味着投资者几年内都拿不到他们的钱。其中一些年龄较大的投资者可能都等不到那个时候。
您是 Drive Planning 的投资者吗？
接管人为 Drive Planning 创建了一个网站，以便与投资者联系：https://driveplanningreceivership.com/
我们能学到什么？
什么是庞氏骗局？
骗局的规模和形式多种多样。庞氏骗局通常承诺超额回报且无风险。至少在一开始，诈骗者似乎会利用后来一波受害者的资金将这些回报提供给最初的投资者。
什么情况应该引起警惕？
如果投资计划听起来好得令人难以置信，那么，也许就是假的。一定要仔细检查你信任的人的过往记录。
是否有特殊警报？
警惕高压销售策略、要求在未咨询其他专家或朋友的情况下做出决定、强迫从退休基金中拿走你的钱等。
