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報稅6点重點注意事項

又快到報稅季節了,面對一堆表格焦頭爛額,研究半天後還是不知道怎麼填,我们收集各种资料,总结了六点报税注意事项,希望给亚城和在美的华人一点帮助:

1 .所有報稅資料放在一起,收齊之後分別以收入次序排列:w2 薪水、1099 Int 利息、1099 Div紅利、1099 B股票交易、1099 R 退休收入、1099 Misc 其它收入,合夥人公司和S-CORP的K1 收入。

2.減稅費用可按以下順序整理:1098 貸款利息、地稅、捐款收據、學費等。報稅資料有條有序不僅可以保證稅表的完整性,也可以避免不必要的焦慮和節省時間。另外這個時候是家庭財務規化的好時候,留學生和新移民的第一次報稅都非常重要,一定要明確你在美國的短期目標和長遠目標,不要因小失大,也不要損失應得利益。

3.如果是留學來美,你會持有J-1、F-1或M-1,但在美居留時間不能用來作為衡量你是否為居民的標準,所以不能在個人報稅時使用美國居民的教育信用點,但是可以用China US Tax Treaty來免稅或減稅;如果你是H4等工作簽證配偶,或是綠卡、公民,就可以用The American Opportunity Credit and the Lifetime LearningCredit來降低你的上學成本。如果您是F1/J1學生,您的配偶和子女是不能算做被撫養人幫您減稅的。但是1. 如果您來自加拿大和墨西哥,您的孩子無論是否與您同住,都可做為您的被撫養人。2. 如果您來自韓國,只有當孩子與您同住時,才可以做為您的被撫養人。3. 如果您來自印度,只有當孩子出生在美國時,才可以做為您的被撫養人。4. 只有您來自加拿大、墨西哥、韓國和印度時,您的配偶才可以做為您的被撫養人。

最近許多學生收到IRS的查稅通知,經過比較,發現同學們最大的問題是將TA和RA的收入錯誤歸類為 scholarship or fellowship grant。現在因為美國的財政危機,IRS的查稅力度加大,所以大家不要再心存僥倖,一定要依照稅法正確報稅。

4. 許多人在美國是做散工,年底報稅時常常沒有W-2或1099表格,中美會計事務所提醒要保留好家庭花銷的單據、銀行月結單等,到年底時可用來做收入證明。

5.房產問題,目前稅法只允許primaryhome and second home mortgage interest deduction if you itemize deduction。第三套房假如你是在做investment比如出租,那自然就是investment property。所有的mortgageinterest 全部可以用來抵消你的rental income。假如第三套房沒有用於投資,那就不算投資房,你的mortgage interest 就不能抵稅了。你隨時都可以把你自己的房產轉換為投資用途的,從投資第一天算起,就是投資房了。

6.建議投資房放在公司名下出租運作,比如成立LLC, S corp.一來可以保護自己的其他資產,房地產投資還是有風險,可能存在法律訴說或者貸款方面的問題。二來,在公司名下,以後給子女也方便一些。如果投資房產多,不要都放在同一個公司名下,投資風險要分散。如果用公司擁有房產是用LLC 形式,最好是在產權交接時,以免日後轉換的費用。

李晶CPA

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報稅6点重點注意事項
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