大批华人非法移民为还债干这行！ 老板在海外、出事却要自己背锅

一名身穿黑色Air Jordan T恤的男子走到路易斯安那州一家Lowe’s商店的自助结账亭前。事件发生在去年，在这场“购物”里。他看起来和其他顾客没什么两样。

监控录像显示，在大约七分钟的时间里，他有条不紊地扫描了各种面值 95 美元的礼品卡，并用手机进行“一触即付（tap-to-pay）”操作，而一名身穿红色背心的店员则在附近徘徊。

警方称，这名员工并不知道，这名华人男子是庞大的犯罪团伙的一员，他使用偷来的信用卡购买礼品卡，而一个东南亚诈骗团伙则通过他耳朵里的无线耳机指导他完成每一笔交易。

负责调查此案的美国国土安全调查局助理特工主管亚当·帕克斯说：“我们知道，全国各地随时都有数百人从事这种活动，”，“虽然每次交易可能只有95美元，但加起来也是一大笔钱。”

帕克斯说，这名男子离店后，又去到其他店用盗窃的信用卡信息购买了更多礼品卡，当天再次返回那家Lowe’s五金店重复作案。而且，该男子尚未被捕，目前仍是嫌疑人。

信用卡盗窃和诈骗虽然并非新鲜事，但随着非接触式支付的普及和零售应用程序的日益广泛使用，这些数字盗窃正在塑造下一波有组织零售犯罪浪潮，并每年为这些犯罪团伙带来高达10亿美元的收益。

警方表示。与典型的零售盗窃活动（犯罪分子清空大型超市货架，然后将商品逐件在网上市场转售）不同，这些犯罪活动可以在商店员工眼皮底下进行，也可以通过世界任何地方的电脑进行。

家得宝（Home depot）资产保护副总裁斯科特·格伦说道：“对于不法分子来说，风险非常低。”

“这和走进家得宝，推着购物车装满电动工具，然后走出去是不一样的。这种方式不那么显眼，不太容易让人注意到外面发生的事情，所以近年来它逐渐成为一种更受欢迎的方式。”

据业内专家和执法部门称，诈骗分子选择零售商作为目标，是因为零售商的平台存储着敏感信息，例如信用卡和个人数据，但它们的安全级别不如银行。

田纳西州诺克斯县警长办公室的马特·劳森上尉表示，这些案件很复杂，地方当局往往难以处理。他还表示，他一直在调查一个与华人有组织犯罪有关联的诈骗团伙。

他说：“除非盗窃金额达到一定的数额门槛或构成联邦犯罪，否则他们几乎就能逍遥法外。”

“轻触支付”诈骗是指诈骗分子将偷来的信用卡添加到他们的数字钱包中，并用它来购买礼品卡或商品。这种诈骗通常始于一条短信，最终可能导致不知情的消费者的身份信息在各大社交媒体平台上被出售。

诈骗分子会发送大量短信，警告消费者未缴纳通行费、车辆登记即将到期或即将被捕，以此恐吓消费者提供信用卡信息、邮箱地址或其他敏感数据。专家表示，人工智能的出现让这些骗局更容易得逞，因为犯罪团伙可以更快地扩大诈骗规模，并使短信看起来更加可信。

Riskified 首席营销官杰夫·奥托表示：“一旦诈骗分子掌握了某个人的电子邮件密码和信用卡信息，他们就可以将信用卡信息加载到他们控制的设备中。”

参与非接触式支付方式的低级“员工”可以独立运作，利用这种做法购买商品或购买礼品卡，然后以折扣价转售换取现金。

很多犯罪分子在把这些钱弄到手后，转身就会把钱弄回国。比如，犯罪团伙利用非接触式支付欺诈购买礼品卡，然后用这些礼品卡购买高价值商品，例如设置了美国系统的iPhone，再在国内以高价转售。帕克斯说，这种做法使犯罪团伙能够规避中美两方严格的银行法律，并将更多现金转移到合法经济体系中。

帕克斯说，该策略的核心是像让“钱骡”装成顾客这样的基层人员，然后帮助实施了欺诈行为。尤其在非法移民越来越多的现在，这种诈骗也愈演愈烈。

试图非法入境的人通常依赖走私者和有组织犯罪网络，一旦进入美国，他们就会欠下犯罪集团一笔债务，必须偿还。

也就是这样，很多人都想赚快钱。而往往平时盗刷信用卡被抓到的，都只是这些犯罪集团最底层的人员。

自 2025 年春季以来，诺克斯县警长办公室逮捕了十几名涉嫌与华人犯罪组织有关联的嫌疑人，官员称这些嫌疑人遍布美国各地，并使用盗窃的信用卡信息购买礼品卡和洗钱。