大批華人非法移民為還債干這行！ 老闆在海外、出事卻要自己背鍋

一名身穿黑色Air Jordan T恤的男子走到路易斯安那州一家Lowe』s商店的自助結賬亭前。事件發生在去年，在這場「購物」里。他看起來和其他顧客沒什麼兩樣。

監控錄像顯示，在大約七分鐘的時間裡，他有條不紊地掃描了各種面值 95 美元的禮品卡，並用手機進行「一觸即付（tap-to-pay）」操作，而一名身穿紅色背心的店員則在附近徘徊。

警方稱，這名員工並不知道，這名華人男子是龐大的犯罪團伙的一員，他使用偷來的信用卡購買禮品卡，而一個東南亞詐騙團伙則通過他耳朵里的無線耳機指導他完成每一筆交易。

負責調查此案的美國國土安全調查局助理特工主管亞當·帕克斯說：「我們知道，全國各地隨時都有數百人從事這種活動，」，「雖然每次交易可能只有95美元，但加起來也是一大筆錢。」

帕克斯說，這名男子離店後，又去到其他店用盜竊的信用卡信息購買了更多禮品卡，當天再次返回那家Lowe』s五金店重複作案。而且，該男子尚未被捕，目前仍是嫌疑人。

信用卡盜竊和詐騙雖然並非新鮮事，但隨著非接觸式支付的普及和零售應用程序的日益廣泛使用，這些數字盜竊正在塑造下一波有組織零售犯罪浪潮，並每年為這些犯罪團伙帶來高達10億美元的收益。

警方表示。與典型的零售盜竊活動（犯罪分子清空大型超市貨架，然後將商品逐件在網上市場轉售）不同，這些犯罪活動可以在商店員工眼皮底下進行，也可以通過世界任何地方的電腦進行。

家得寶（Home depot）資產保護副總裁斯科特·格倫說道：「對於不法分子來說，風險非常低。」

「這和走進家得寶，推著購物車裝滿電動工具，然後走出去是不一樣的。這種方式不那麼顯眼，不太容易讓人注意到外面發生的事情，所以近年來它逐漸成為一種更受歡迎的方式。」

據業內專家和執法部門稱，詐騙分子選擇零售商作為目標，是因為零售商的平台存儲著敏感信息，例如信用卡和個人數據，但它們的安全級別不如銀行。

田納西州諾克斯縣警長辦公室的馬特·勞森上尉表示，這些案件很複雜，地方當局往往難以處理。他還表示，他一直在調查一個與華人有組織犯罪有關聯的詐騙團伙。

他說：「除非盜竊金額達到一定的數額門檻或構成聯邦犯罪，否則他們幾乎就能逍遙法外。」

「輕觸支付」詐騙是指詐騙分子將偷來的信用卡添加到他們的數字錢包中，並用它來購買禮品卡或商品。這種詐騙通常始於一條簡訊，最終可能導致不知情的消費者的身份信息在各大社交媒體平台上被出售。

詐騙分子會發送大量簡訊，警告消費者未繳納通行費、車輛登記即將到期或即將被捕，以此恐嚇消費者提供信用卡信息、郵箱地址或其他敏感數據。專家表示，人工智慧的出現讓這些騙局更容易得逞，因為犯罪團伙可以更快地擴大詐騙規模，並使簡訊看起來更加可信。

Riskified 首席營銷官傑夫·奧托表示：「一旦詐騙分子掌握了某個人的電子郵件密碼和信用卡信息，他們就可以將信用卡信息載入到他們控制的設備中。」

參與非接觸式支付方式的低級「員工」可以獨立運作，利用這種做法購買商品或購買禮品卡，然後以折扣價轉售換取現金。

很多犯罪分子在把這些錢弄到手後，轉身就會把錢弄回國。比如，犯罪團伙利用非接觸式支付欺詐購買禮品卡，然後用這些禮品卡購買高價值商品，例如設置了美國系統的iPhone，再在國內以高價轉售。帕克斯說，這種做法使犯罪團伙能夠規避中美兩方嚴格的銀行法律，並將更多現金轉移到合法經濟體系中。

帕克斯說，該策略的核心是像讓「錢騾」裝成顧客這樣的基層人員，然後幫助實施了欺詐行為。尤其在非法移民越來越多的現在，這種詐騙也愈演愈烈。

試圖非法入境的人通常依賴走私者和有組織犯罪網路，一旦進入美國，他們就會欠下犯罪集團一筆債務，必須償還。

也就是這樣，很多人都想賺快錢。而往往平時盜刷信用卡被抓到的，都只是這些犯罪集團最底層的人員。

自 2025 年春季以來，諾克斯縣警長辦公室逮捕了十幾名涉嫌與華人犯罪組織有關聯的嫌疑人，官員稱這些嫌疑人遍布美國各地，並使用盜竊的信用卡信息購買禮品卡和洗錢。