Tagged: 理财

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个人报税截止日期延长,进来看看那些你不知道的省税小技巧!

本周三(3月17日),财政部和国税局2020税务年度个人所得税申报截止日期自动从2021年4月15日延长至2021年5月17日。今年可以说是几十年来最复杂的报税季之一,由于新的立法和与疫情相关的工作变化打乱了纳税人的计划。那么在平常我们可以通过哪些方法来省税呢?

《金融理财公益讲座系列》如何为孩子准备教育基金? 0

本周六金融业团队主讲,全美网上直播

🔥一个逆向增长的行业 🔥一份人人受益的产品 🔥一个零投资在全美开连锁店的商机 🔥一个兼职创业、有原始股权的平台 ✅顺势而为成大为!美国金融保险业的大趋势!本周六(6月6日) ▶加州10:30am ▶芝加哥12:30pm ▶纽约1:30pm 全美网上直播,欢迎私信索取微信链接    

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二人世界的保险投资理财规划

夫妻二人初建爱巢,一定充满了对未来美好生活的憧憬。虽然两份薪水加起来,好像一下子多了不少,但是要支出的项目也很多,真要好好计划一下。买车、买房、旅游、生小孩……都需要强大的经济后盾,所以说,这段时间是很重要的积累期。

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NEW YORK LIFE 公司年度庆典 陈笑梅再获2018年亚特兰大地区最佳业绩奖第一名

在刚刚结束的 NEW YORK LIFE 公司佐治亚州年会暨2018年度总结和表彰大会上,亚城著名理财保险专家陈笑梅女士再获 NEW YORK LIFE 公司亚特兰大地区2018年度销售业绩和资产管理总额两项第一名。在本地区150多名业务代表中,这是她第10次获得亚特兰大地区的最佳业绩第一名 (Agent of Year)。

投资理财|(二)如何在美国为自己的资产保驾护航? 0

投资理财|(二)如何在美国为自己的资产保驾护航?

华人在美帝如何理财?历经艰苦在海外奋斗了这么久,改如何保障自己的资产? 理财服务行业内发布了很多「10大问题」清单。但是, 我们的这个清单与其他清单有很大的区别,继续前面一篇的1-5个问题,我们继续讲述后面5大问题。

投资理财|(一)如何在美国为自己的资产保驾护航? 0

投资理财|(一)如何在美国为自己的资产保驾护航?

华人在美帝如何理财?历经艰苦在海外奋斗了这么久,改如何保障自己的资产? 当然首先要选择一个信实的企业为您的资产保驾护航。万通互惠理财设立于1851年,以提供创新产品与服务,协助客户保障并累积财务而备受肯定。万通互惠理财的主要产品有人寿保险﹑退休金﹑投资计划﹑退休计划﹑以及遗产和信托方面的一些理财计划。

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投资|到美国置业,搞懂这六个问题,包赚!

不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里!把一定比例的家庭财产转移到的海外,能充分降低家庭的财富风险。而在全球投资中,人口增长稳定,经济持续发展的美国,成为不少投资者的首选。

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理财 | 精明女人养老之道–简化的雇员退休计划SEP

简化的雇员退休计划SEP(Simplified Employee Pension Plan)是一个不复杂且异于传统的退休计划。这计划允许生意物主,其雇员和自行创业者(self – employed),累积其退休资产,同时减低其税款。无论你是生意物主或员工,这计划可让你主动参与处理自己的退休蓄储。

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如何处理您一次领到的整笔退休金 (下)

如何处理您一次领到的整笔退休金    (下) 紐約人壽保險公司業務代表(保險顧問) 夏芳 電話: (678)427-8434   小心选择您的退休金领取方式。您的决定可能影响到未来的退休生活,安排得当可能因此有个理想的退休生活,否则可能成天忙于应付基本生活花费。(接上篇)   选择方案四 将退休金均分成定期领取的型态,离开公司后每年至少领一次,持续的时间可以是 终生 您和您的受益人的终生,或是 十年或更长时间 在这种情况下,20%的预扣税规则不适用。因此此方案适用于需要资金补充退休收入不足者。不过您收到的退休金要纳所得税。如果您选择将退休金分十年或更长时间提领,但是现在的年龄不到59岁半,则可能被扣10%的提前领取罚金。如果您已经在领每年的退休金,但少于十次,您预期每年(及此后每年)领取的退休金将被预扣20%的税金。为了避免这种情形,您可指示退休计划管理人将退休金直接滚存到IRA 中,然后建立一套提领计划,以避免10%的提早提领罚金。   选择方案五 有些退休计划可以让您以公司股票的形式一次提领退休金。如果您的退休金包含公司股票,将不受20%强制预扣税规定制约。不过您仍须纳正常所得税,如果年龄不到59岁半也仍要付10%的提前提领罚金。为了避免以上情况,您可要求退休计划信托者出售公司股票,在领到退休金后的60天内将其出售股票所得放进IRA 中。这样就可避免当年的所得税和提前领取的罚金。   税赋陷井 在设计退休金提取策略时,请注意许多有关税赋上的可能陷井。除了20%的强制性预扣税外,您还必须对所有税前收入提拨(pre-tax contributions)及其收益付所得税。如果您在59岁半前提领退休金,则还将面临10%的提前提领罚金,除非是因死亡或残疾而领出,或是采取定期定额提领方式领出。当然还有其他的例外情形。 咨询专家再做决定 小心选择您的退休金领取方式。您的决定可能影响到未来的退休生活,安排得当可能因此有个理想的退休生活,否则可能成天忙于应付基本生活花费。纽约人寿或是其业务代表不提供税务,法律或是会计方面的建议,您必须咨询专业顾问后再做决定。如欲了解更多有关保险和其他财务产品的讯息,请电纽约人寿业务代表夏芳。 這篇教育性文章由夏芳 (Amanda Xia)提供。欲了解相關問題的更多資訊,請聯繫夏芳 (Amanda Xia)  . 對於保單﹑ 合約等相關文件﹐及其子公司僅提供英文版本。如有爭議﹐ 一律以保單和合約中的條款為準。   夏芳保险事务所 直撥:678-427-8434 電話: 678-902-7288 傳真: 678-868-2900 电邮: [email protected] 网站: www.xiains.com 地址: 5725 Buford HWY, Suite 218 Doraville, GA 30340 (I-285 农夫仓库市场斜对面)

如何处理您一次领到的整笔退休金 (上) 0

如何处理您一次领到的整笔退休金 (上)

如何处理您一次领到的整笔退休金 (上) 紐約人壽保險公司業務代表(保險顧問) 夏芳 電話: (678)427-8434   如果您决定退休或是换工作,您可能必须要对存在公司401(k)或是其他雇主赞助的合格退休计划中的储蓄做出决定,这可能是一大笔钱,也可能是您此生看到的最大一笔钱。因此您绝对有必要针对如何处理这一大笔钱拟定一个策略,以保障多年累积的储蓄。您应该选择一个最理想的方案,让这一大笔钱即符合您的退休需要,又尽可能减少税负和避免罚金。 选择方案一 将您全部的退休金直接滚存入新雇主的合格退休计划或是个人退休帐户中(IRA)。直接滚存入IRA将可避免所得税,10%的提前提领罚金并避免20%强制性的联邦预扣税。如果您选择直接由雇主发放给您一张退休金支票,就面临这一税负。在IRA中的所有获利,将持续延税增长,利上滚利,累积金钱的速度快于其他类似的须纳税的帐户。 如欲将退休金直接滚存入IRA,可要求前雇主的退休计划管理人致函给新雇主的合格退休计划或是IRA的信托者,让您能够直接滚存退休基金。   选择方案二 如果您的新雇主同意您将前雇主退休计划中的资金滚存进来,您可将资金直接转入他们的401(k)或是其他型态的合格退休计划中,以避免现在的所得税和20%的预扣税。   选择方案三 在将前雇主的退休计划资金滚进新雇主的退休计划后,您的这笔积蓄可以一直放到退休计划所规定的退休年龄或是62岁,在持续延税成长的过程中,如果您有新工作,也可转换到另外一个新雇主的合格退休计划或是滚存到IRA中,不会被扣罚金。如果您超过了退休计划规定的年龄或是62岁,您的雇主可能坚持您提出这笔钱,以减轻他们的管理成本。届时,您还可以选择将钱直接存到IRA。 這篇由教育性文章由夏芳 (Amanda Xia)提供。欲了解相關問題的更多資訊,請聯繫夏芳 (Amanda Xia)  . 對於保單﹑ 合約等相關文件﹐及其子公司僅提供英文版本。如有爭議﹐ 一律以保單和合約中的條款為準。       夏芳保险事务所     直撥:678-427-8434 電話: 678-902-7288 傳真: 678-868-2900 电邮: [email protected] 网站: www.xiains.com 地址: 5725 Buford HWY, Suite 218 Doraville, GA 30340 (I-285 农夫仓库市场斜对面)