又有人淪為中國電話詐騙團伙幫凶！兩華人裡應外合詐騙全美數百人

根據美國司法部通報，兩名華人男子夥同中國詐騙集團在美國各地騙取了數百人的沃爾瑪（WalMart）禮品卡，於近日認罪。

弗吉尼亞州盧瑟格倫（Ruther Glen）51 歲的林耀（Yao Lin，音譯）和賓夕法尼亞州費城 39 歲的林文學（Wenxue Lin，音譯）各自於 9 月 29 日在美國地區法官面前承認了一項電信欺詐罪，並面臨最高 20 年的監禁。隨後是 3 年的監督釋放和 100 萬美元的罰款。

對被告的判決將在法院確定的 90 天內進行。

法庭文件顯示，林耀和林文學負責幫助中國的詐騙團伙進行銷贓獲利。

這些來自海外的詐騙集團，打電話給受害者進行的多種多樣的欺詐，包括逮捕威脅、投資計劃和浪漫詐騙等，來要求受害者去零售店購買禮品卡，然後刮掉卡的背面將 ID 號碼告訴他們。

林耀和林文學通過微信接收到中國同夥發來的沃爾瑪禮品卡號碼後，將其用智能手機以通用產品代碼（UPC）的形式保存起來。然後在不同的時間分頭前往美國南部一些州的沃爾瑪門店通過購買預付儲蓄卡或其他禮品卡的方式將UPC代碼掃描變現。然後拍下預付儲蓄卡和新禮品卡的照片發回中國，由其他人將這些卡片全部兌換成現金。

林耀和林文學能從沃爾瑪禮品卡轉換的資金中獲得 3% 的犯罪活動報酬。

林耀提交的認罪協議中交代了一個案件，受害者是一名來自德克薩斯州的老年女性。騙子對她謊稱她需要計算機保護程序，要求她使用沃爾瑪禮品卡來支付。

而在另一個案件中，一名老人遇到了戀愛詐騙，在一段時間內寄出超過 5000 美元給一些並不存在的女性。

林文學認罪協議中的一個欺詐案件是，一名騙子自稱是抵押貸款公司的工作人員，聲稱可以降低受害人每月的還款額度，兩人通過郵件溝通後，受害人同意以禮品卡的形式支付每月的抵押貸款，以降低還款額。

還有一個案件，受害人被告知有一個未完成的逮捕令，為了讓自己避免遭到逮捕，他在紐約和加州都購買了大量禮品卡送給了騙子。這些卡最終被林文學用於換成了其他禮品卡發回中國。

2019 年 9 月 26 日，林文學在喬治亞州的 Hazlehurst 市的一家沃爾瑪被逮捕，而被捕的三天前，他跑完了該州的 Tifton, Winder, Athens, Madison, Forsyth, Macon, Warner Robins, Perry, Cordele, Americus 和 Albany 等10多個城市的沃爾瑪。

警方在搜查林文學的車時，發現了1298張沃爾瑪香草萬事達卡（Wal-Mart Vanilla Mastercard）和美國運通卡（American Express），面值總計 22 萬 9100 美元，其中大部分已經被花掉，卡上只剩餘約 4 萬美元。據警方統計，有總金額 28 萬 7335.34 美元的禮品卡購買了其他卡。

林耀的「業績」同樣驚人。

根據通報，在 2021 年 2 月 19 日至 3 月 29 日期間，林耀使用 1271 張不同的沃爾瑪禮品卡進行了 1649 筆不同的交易，消費總金額 53 萬3341.75 美元。370 多名受害者來自美國50個州，甚至遠至美屬自由邦波多黎各（Puerto Rico）。

2021年3月29日，林耀在喬治亞州 Valdosta 市被捕，此前他在該州的Macon, Warner Robins, Tifton, Adel 和 Valdosta南區等多個沃爾瑪商店進行了欺詐性交易。警方搜查他的車發現了 128 張禮卡，包括谷歌、蘋果和Steam等，總價值約 9300 美元。

林耀和林文學說他們不知道禮品卡是通過欺騙他人獲得的，並聲稱他們不知道沃爾瑪以外的任何其他欺詐商店。

目前尚不清楚這兩個案件中未透露的同夥是單獨作案，還是同一個詐騙集團。

近年來電話詐騙在美國泛濫成災，其中禮品卡以交易隱蔽和兌現方便而成為了詐騙者最喜歡的形式。

沃爾瑪的全球調查團隊最早於 2015 年在阿肯色州注意到詐騙受害者提交的報告，「在收銀台購買沃爾瑪禮品卡的人中有不成比例的老年人」，這些受害者被指示購買沃爾瑪禮品卡，通常金額為500 美元和 1000 美元。監控還顯示，受害者通常將禮品卡號碼傳送給電話的另一端不知名的人。

沃爾瑪通過對其禮品卡系統的審查，發現在美國各地購買的大量禮品卡，會立即被從海外地點檢查其充值金額。該零售商還發現，這些禮品卡在賣出幾小時或幾分鐘內，在不同的州被用於購物。

沃爾瑪於 2016 年 2 月開始跟蹤對海外禮品卡餘額的檢查，並開發了一個系統來識別零售商認為涉及禮品卡的欺詐模式。

最終，沃爾瑪發現了約 10600 筆價值 440 萬美元的可疑交易。2017 年 7 月，該零售商凍結了與涉嫌欺詐有關的禮品卡資金，並就這筆錢聯繫了特勤局。

此後大網撒開，並開始不斷有人落網。而在一個個案件中，美國的華人經常被利益蒙蔽，成為這些詐騙團隊背後操控者的「幫凶」。

2019 年 11 月，沃爾瑪全球調查和特勤局的調查人員發現，一名居住在新罕布希爾州名叫劉松華（Songhua Liu）的中國人，僅當月在阿肯色州就完成了超過 16000 美元的禮品卡交易。

調查人員認為，劉松華一個月從欺詐性禮品卡中交易了 50 萬至 100 萬美元。

記錄顯示，持留學生簽證的劉松華被捕後，承認犯有電信欺詐罪被判處 27 個月的聯邦監獄監禁，在刑期結束時被驅逐出境。

在今年 1 月，德克薩斯州科利維爾（Colleyville）的警方宣布，他們逮捕了另外幾名據稱參與了他們所謂的「亞洲洗錢團伙」的人，該團伙騙取了超過 300 萬美元的受害者的禮品卡，其中許多是老年人。詐騙所得款項全部被寄往中國。

從 2021 年 3 月開始，科利維爾警察局收到了當地居民的報案，稱被告知欠諾頓防病毒掃描的錢，而購買了數千美元的禮品卡送給對方來「還債」。執法機構與沃爾瑪全球調查團隊合作調查顯示，受害者購買的禮品卡在4分鐘內被迅速兌換，以防止被取消。

調查人員最終確定了一個作案團伙，2021 年 9 月 9 日，該團伙中 28 歲的華人女性邱林（Lin Qiu，音譯）被捕，2022 年 1 月 31 日另外兩人 56 歲華人女性徐可（Ke Xu，音譯）和一名名叫Robert J. Lang的白人男性被捕。沒收了超過 68萬1000 美元的詐騙禮品卡。

特勤局負責人克林特·布希（Clint Bush）表示，國際欺詐者實施了許多欺詐計劃，以說服美國受害者購買禮品卡。國際參與者利用他們在美國境內的外國關係，將欺詐受害者購買的禮品卡兌現，「美國特勤局和沃爾瑪全球調查之間的密切關係阻止了這一欺詐計劃中的更多受害者。美國特勤局與我們的州、地方和聯邦執法合作夥伴將繼續調查、逮捕和支持成功起訴選擇在我們社區和全國範圍內實施此類和其他類型金融欺詐的犯罪分子。」

最後提醒所有人：君子愛財取之有道！